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Ein Testament ist wichtig, denn es kann Auseinandersetzungen vorbeugen und die Harmonie in der Familie sichern. Das ist gerade dann wichtig, wenn es um Immobilien oder Unternehmen geht, die sich unter mehreren Erben viel schwerer aufteilen lassen als Geld oder Wertpapiere. Ein Ehegattentestament als Berliner Testament ist jedoch nicht immer der richtige Weg. In manchen Fällen kann es zu doppelter Erbschaftsteuer führen. Unsere Berater entwickeln mit Ihnen tragfähige Lösungen, die zu Ihnen, zu Ihrer Familie und zu Ihrem Vermögen passen.
Was dem Familienfrieden recht ist, muss dem Fiskus nicht billig sein. Je nachdem, ob in der Hauptsache Firmenanteile, Immobilien oder Barvermögen vererbt werden, erbt das Finanzamt in Form von Steuern mehr oder weniger mit. Wir erarbeiten mit Ihnen Ihre individuelle Strategie. So kassiert der Fiskus möglichst wenig von Ihrem hart erarbeiteten Vermögen.
Wer sein Vermögen an seine Erben verschenkt, kann dem Fiskus durch die mehrmalige Nutzung von Freibeträgen ein Schnippchen schlagen. Der Schenker muss dabei sein Geld oder seine Immobilie nicht ganz aus der Hand geben: Er kann z. B. weiter in seinem Haus unentgeltlich wohnen oder von den Erträgen seines Vermögens profitieren. Der Beschenkte kann zugleich Schritt für Schritt Erfahrungen mit einem größeren Vermögen sammeln. An erster Stelle steht jedoch immer die langfristige Sicherheit Ihrer Altersversorgung. Welche Konstruktionen in Ihrem Fall sinnvoll sind, sagen Ihnen unsere Experten.
Vererben oder selbst erben: Beides ist nicht weniger komplex als der Aufbau oder die Verwaltung eines Vermögens. Wenn es ums Geld geht, spielen neben unternehmerischen und Vermögensfragen immer auch persönliche, rechtliche und steuerliche Überlegungen eine Rolle. Daher reicht ein Berater meist nicht aus. Wir beraten Sie interdisziplinär und ganzheitlich, mit der Expertise aller relevanten Disziplinen und unserer persönlichen Erfahrung.
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