Unsere Leistungen:
Ob Sie in Aktien, Renten oder eine Lebensversicherung investieren; ob Sie eine Immobilie anschaffen und finanzieren wollen, über die Beteiligung an einem geschlossenen Fonds oder über sonstige alternative Investments nachdenken: Wir beraten Sie zu Chancen und Risiken der verschiedenen Finanzprodukte und Strategien. So können Sie Ihre Anlageentscheidungen auf Ihr persönliches Risikoprofil abstimmen und Ihre Renditechancen optimieren. Denn wir geben Ihnen ehrliche Antworten. Damit können Sie planen und sind steuerlich auf der sicheren Seite.
In Deutschland werden im Durchschnitt 10% des Einkommens gespart – im internationalen Vergleich eine hohe Sparquote. Was jedoch beim Sparen und bei Anlageentscheidungen häufig übersehen wird: Die Grundlage für eine erfolgreiche Spar- und Anlageentscheidung ist eine wohlüberlegte private Finanzplanung.
Wie lange können Sie auf Ihr Erspartes, auf das angelegte Geld, verzichten? Sind Sie für diesen Zeitraum auch für den Fall der Arbeitslosigkeit oder von Verlusten im Unternehmen abgesichert, ohne Ihre Anlage auflösen zu müssen? Wollen Sie Ihr Geld in einigen Jahren für den Erwerb einer Immobilie verwenden? Sparen Sie ausschließlich für die Altersvorsorge oder legen Sie Geld zurück für die hohen Kosten der Ausbildung Ihrer Kinder – oder Enkel? Und gibt es keine denkbare Entwicklung, die Sie zwingen kann, Ihre Anlage aufzulösen?
Und schließlich: haben Sie auch wirklich realistische Chancen mit der geplanten Anlage, die erwartete Rendite zu erwirtschaften? - Denn nicht jede angebotene Kapitalanlage bietet auch tatsächlich dem Anleger Rendite. Sicher ist dagegen, dass sie für den Produktanbieter rentabel ist, durch hohe Provisionen, durch hohe dem Anleger belastete Kosten oder andere für den Anleger - nicht sichtbare - Gestaltungen des Produktanbieters.
In jedem dieser Fälle ergeben sich andere Anlageentscheidungen. Wir betrachten mit Ihnen Ihre Einkommens- und Vermögenssituation in Verbindung mit Ihrer persönlichen Lebenssituation und Ihren Plänen und helfen Ihnen bei der effizientesten Anlageentscheidung.