Unsere Leistungen:
Im Gegensatz zu den Empfehlungen vieler Finanzdienstleister sollte Ihr erstes Sparziel nicht die Lebens- oder Rentenversicherung sein, sondern eine Barreserve in Höhe der Ausgaben von drei bis sechs Monaten.
Sind Sie Unternehmer, so prüfen Sie, ob auch die Betriebsausgaben bei der Ermittlung der nötigen Barreserve einbezogen werden sollen. Dies ist dann der Fall, wenn Ihre Erlöse abhängig sind von Ihrer eigenen Gesundheit und nicht durch Mitarbeiter oder Gesellschafter gesichert werden oder durch Versicherungen gedeckt sind.
Aber auch wenn Sie diese Barreserve einmal aufgebaut haben, ist damit das Thema nicht erledigt. Denn alle drei bis fünf Jahre sollten Sie überprüfen, ob diese Reserve Ihrem Einkommen, Ihrer Lebenssituation, Ihrem Lebensstandard und damit Ihrem Geldbedarf noch angemessen ist.
Wir stellen gerne mit Ihnen eine Planrechnung auf, damit Sie in Zukunft wissen, wie Sie vorgehen können.