Ganzheitliche private Finanzplanung

Grund­lage jeder Spar– und Anla­ge­ent­schei­dung

Ganz­heit­li­che Pri­vate Finanz­pla­nung gehört zu jeder Finanz-​​Entscheidung. Denn ob Sie in Aktien, Ren­ten oder eine Lebens­ver­si­che­rung inves­tie­ren; ob Sie eine Immo­bi­lie anschaf­fen und finan­zie­ren wol­len oder über die Betei­li­gung an einem geschlos­se­nen Fonds nach­den­ken: Ihre Lebens­si­tua­tion und Ihre Lebens­pla­nung müs­sen immer mit ein­flie­ßen. Denn Grund­lage für eine erfolg­rei­che Spar– und Anla­ge­ent­schei­dung ist eine wohl­über­legte Ganz­heit­li­che Pri­vate Finanz­pla­nung.

Alles ist gleich wich­tig: Ihr Ziel und das Pro­dukt, Ihre Lebens­si­tua­tion und Lebens­pla­nung und Ihre ganz per­sön­li­che Anle­ger­men­ta­li­tät.

Wel­che Anla­ge­ent­schei­dung passt zu mir?

Bei Spar– und Anla­ge­ent­schei­dun­gen stel­len Sie sich viele Fra­gen:

  • Wie lange kann ich auf das Ersparte, auf das ange­legte Geld, ver­zich­ten – auch wenn pri­vat oder im Unter­neh­men uner­war­tete Risi­ken auf­tre­ten?
  • Bin ich für die­sen Zeit­raum auch für den Fall der Arbeits­lo­sig­keit oder von Ver­lus­ten im Unter­neh­men abge­si­chert, ohne meine Anlage auf­lö­sen zu müs­sen?
  • Will ich das Geld in eini­gen Jah­ren für den Erwerb einer Immo­bi­lie ver­wen­den? – Oder spare ich für meine Alters­vor­sorge oder die Aus­bil­dung der Kin­der?

Immer ist es wich­tig, die Anlage nicht zur Unzeit auf­lö­sen zu müs­sen  – unsere Ganz­heit­li­che Pri­vate Finanz­pla­nung und Finanz­be­ra­tung berück­sich­tigt diese Zukunfts­fra­gen.

Ren­ta­ble Pro­dukte aus­wäh­len

Nicht jede ange­bo­tene Kapi­tal­an­lage bie­tet Ihnen tat­säch­lich Ren­dite. Das gilt z. B. auch für Lebens– und Ren­ten­ver­si­che­run­gen! – Sicher ist dage­gen, dass sie für den Pro­dukt­an­bie­ter ren­ta­bel ist – durch hohe Pro­vi­sio­nen, durch hohe dem Anle­ger belas­tete Kos­ten oder andere ver­bor­gene Gestal­tun­gen des Pro­dukt­an­bie­ters.

Und nicht immer ist die ange­ge­bene Ren­dite ver­bind­lich zuge­sagt. Häu­fig han­delt es sich um in Aus­sicht gestellte Ren­di­ten, die unsi­cher sind! Auch gerin­gere Ren­di­ten, Ver­luste oder sogar der Total­ver­lust des ange­leg­ten Gel­des sind in die­sen Fäl­len häu­fig mög­lich.

In Ver­bin­dung mit Ihrer per­sön­li­chen Lebens­si­tua­tion prü­fen wir die Pro­dukte und Finan­zie­run­gen und kal­ku­lie­ren die Aus­wir­kun­gen Ihrer Ent­schei­dun­gen. So ent­schei­den Sie sich für effi­zi­ente Anlage– und Vor­sor­ge­pro­dukte.

 


 

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